تابع DURATION

 تابع DURATION در اکسل برای محاسبه مدت زمانی بین دو تاریخ خاص استفاده می‌شود. این تابع می‌تواند برای محاسبه تفاوت بین تاریخ‌ها در قالب‌های مختلفی مانند روز، ماه یا سال مورد استفاده قرار گیرد. این قابلیت در موقعیت‌های مختلفی مانند تجزیه‌وتحلیل قراردادها، وام‌ها یا محاسبه مدت زمان پروژه‌ها بسیار مفید است.

کاربرد و اهداف تابع DURATION 

• محاسبه مدت زمان دقیق بین تاریخ تسویه‌حساب و تاریخ سررسید اوراق بهادار
  برای تعیین مدت‌زمان باقی‌مانده تا تاریخ سررسید اوراق قرضه و محاسبه مدت زمان کل اوراق بهادار.

• تحلیل نرخ بهره اوراق قرضه
  برای محاسبه مدت زمان بهره‌دهی اوراق قرضه بر اساس نرخ بهره و تاریخ‌های تسویه‌حساب و سررسید.

• کمک به محاسبات مالی دقیق‌تر
  برای تحلیل و بررسی تفاوت‌های زمانی در قراردادهای مالی، وام‌ها و اوراق قرضه.

• محاسبه بازده سالانه اوراق بهادار
  برای تخمین مدت‌زمان بازپرداخت وام‌ها و محاسبه دوره زمانی بازده اوراق قرضه.

• بررسی تأثیر نوسانات نرخ بهره بر اوراق بهادار
  برای ارزیابی حساسیت اوراق قرضه به تغییرات نرخ بهره و پیش‌بینی رفتارهای بازار مالی.

• مدیریت پروژه‌ها و قراردادها
  برای محاسبه مدت زمان بین دو تاریخ در پروژه‌ها یا قراردادهای بلندمدت.

• مقایسه اوراق قرضه با سررسیدهای مختلف
  برای مقایسه اوراق بهاداری با سررسیدهای متفاوت و مدت‌زمان‌های مختلف.

• محاسبه مدت‌زمان پرداخت‌های کوپن در اوراق بهادار
  برای تخمین تعداد پرداخت‌های کوپن طی عمر اوراق قرضه و تحلیل دوره‌های پرداخت.

ساختار تابع

=DURATION(settlement, maturity, coupon, yld, frequency)

• settlement: تاریخ تسویه‌حساب، یعنی تاریخ خرید اوراق بهادار.
• maturity: تاریخ سررسید، یعنی تاریخ پایان یا تاریخ بازپرداخت اصل پول اوراق بهادار.
• coupon: نرخ بهره سالانه، که معمولاً به‌صورت درصد بیان می‌شود.
• yld: بازده سالانه، که به‌صورت درصد بیان می‌شود.
• frequency: تعداد پرداخت‌های کوپن در سال. معمولاً ۱ (سالانه)، ۲ (نیم‌سالیانه) یا ۴ (فصلانه) است.

نکات تکمیلی

• دقت در وارد کردن تاریخ‌ها:

  • هنگام استفاده از  تابع DURATION، اطمینان حاصل کنید که تاریخ‌ها به درستی وارد شده‌اند. فرمت تاریخ باید صحیح باشد تا محاسبات دقیق انجام شود. به‌طور معمول از فرمت YYYY-MM-DD برای تاریخ‌ها استفاده کنید.

• بازده دقیق در نظر گرفته شود:

  • بازده (yld) باید به‌صورت درصد وارد شود (مثلاً ۴% را به‌صورت ۰٫۰۴ وارد کنید). برای محاسبات صحیح، از وارد کردن عدد به‌صورت مستقیم (مانند ۴) خودداری کنید.